A Pénzmosási törvény rendelkezései
Tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (a továbbiakban: Pmt.) értelmében kötelező ügyfél-átvilágítást elvégeznünk a jogszabályban meghatározott esetekben, így különösen ügyfélkapcsolat létesítésekor, illetve a 4.500.000 forint összeghatárt elérő, vagy azt meghaladó összegű ügyleti megbízás(ok) teljesítésekor, függetlenül a tranzakció pénznemétől. Amennyiben az ügyfél az azonosító adatainak bemutatására vagy a nyilatkozat megtételére szóló felhívásnak nem tesz eleget, illetve nem járul hozzá a Pmt.-ben meghatározott okmányai másolásához, úgy őt nem szolgálhatjuk ki.
Munkatársunk a fenti értékhatár alatti ügyleti megbízás kezdeményezése esetén is elvégzi az ügyfél-azonosítást, mely célból az ügyfél köteles a személyazonosságát igazoló okmányait bemutatni, illetve a megfelelő formanyomtatványok kitöltésével nyilatkozni, hogy az ügyleti megbízást kinek a nevében teljesíti (tényleges tulajdonos), valamint, hogy saját maga, illetőleg a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül-e. A fentiekre tekintettel kérjük, személyes megjelenéskor hozza magával személyazonosító okmányait (személyi igazolvány vagy útlevél vagy jogosítvány) valamint lakcímkártyáját az ügyintézés megkönnyítése érdekében.
Felhívjuk a figyelmet arra is, hogy a vonatkozó jogszabály értelmében a 4.500.000 forintot meghaladó értékű készpénzes vásárlás esetén az ügyfélnek hiteles dokumentummal igazolnia kell a készpénz legális eredetét illetve ennek hiányában nyilatkozatot kell tennie a nagy összegű készpénz forrásáról. Fontos tehát hangsúlyozni, hogy egy-egy vásárlásnak nincs felső értékkorlátja, a készpénz használatra vonatkozó szigorítások csupán a készpénz legális forrásának dokumentált igazolását jelentik. Átutalással történő fizetés szintén korlátlanul lehetséges.